零信任业务安全产品方案提供商芯盾时代再度中标乌鲁木齐银行实时监测全系统

芯盾时代再度中标乌鲁木齐银行，为其建设高效稳定的实时反欺诈交易监测系统，实现对各渠道交易数据、客户行为的监测，对欺诈、风险、可疑交易行为进行识别与评估，完善银行欺诈交易风险防控手段，增加客户对银行交易的防控能力，提升银行的品牌影响力。

项目背景

随着银行业务的不断发展，交易场景的不断丰富，在为客户提供快捷便利办理业务的服务的同时，各类欺诈交易的发生的可能性也在不断提高。

建立覆盖全渠道交易场景的实时反欺诈监测系统，加强欺诈交易防范能力，满足监管机构相关要求，能够保护客户资金安全，降低银行出现声誉风险及资金损失的可能性。

建设目标

实现对柜面、网上银行、手机银行、微信银行、自助设备、POS收单、网联、银联等线上线下全渠道交易的全面实时监测。

对于风险级别较高的可疑欺诈交易，实时给予提示、预警或中止。

可动态部署监测规则，有效降低欺诈交易的发生，进而控制业务风险。

提高行内欺诈交易识别及处置能力，满足监管机构相关政策要求。

满足信创要求，支持国密改造的相关要求

方案设计

芯盾时代深度调研了乌鲁木齐银行的智能风控体系现状后，采用自主研发的数据采集模块、风控引擎模块、风险响应与处置模块、案件管理模块、统计报表模块和可视化运营支撑模块等，对原有风控体系进行升级改造。方案功能与设计如下：

数据采集模块：自动采集、整合全渠道交易数据，打通各个交易渠道之间的“数据孤岛”，实时监控线下、线下的所有交易渠道的每一笔交易；

风控引擎模块：基于数据采集模块提供的数据，通过专家规则引擎对交易行为进行实时风险评估，自动生成风险处置策略；

风险响应与处置模块：按照风险评估结果，按照风险处置策略实时反馈至业务系统对应渠道，由业务系统自适应执行放行、告警、二次认证、阻断等风控策略；

可视化运营支撑模块：包含风控管理平台和案件管理平台，为风控人员提供可视化的事中管理、事后分析工具；

案件管理模块：风控人员可以统一管理全渠道的案件，实现跨渠道审查同一账户的风险交易案件，并自动生成可视化报表，全面掌握不同渠道、应用的风险态势，实现对风险信息的闭环管理。

芯盾时代已成功服务于数百家金融客户，在金融反欺诈平台建设上有着丰富的实践经验，基于自主研发的智能风控决策平台（IRD）、账户风险监测系统（ARM）、终端威胁态势感知（MTD）、智能终端密码模块（PMIT）、设备指纹等产品，为客户提供全渠道交易反欺诈解决方案，全链路赋能线上和传统业务渠道，有效防范电信诈骗、钓鱼短信、盗转盗刷、洗钱、交易欺诈等风险。