区块链监管联盟是怎样进行“捉妖”的

当天晚间，央行网站公告称，近日，中国人民银行发布了《中国金融稳定报告（2019）》，对2018年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。报告数据显示，2018年以来，金融系统认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，取得积极成效，国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已经全部实现无风险退出。

11月以来，多地监管频频出手，对虚拟货币开展集中的专项整治活动，引发市场关注。尤其近日北京警方一举破获非法数字货币交易所BISS（币市），将其定性为非法集资诈骗，被市场视作虚拟货币交易所全员被端的首个案例。

根据公开资料，BISS（币市）官网表示其为全球首家会员制交易所，并称其为“全球首家币币+币股交易所”，投资者不仅可以交易虚拟货币，还能一键买美股。而从BISS设计的所谓创新商业模式，即“币股交易”和“会员制”具体模式看，存在在没有资质的情况下违规为用户进行美股买卖，会员制拉新模式或类似传销，和涉嫌洗钱等不法行为。

21世纪经济报道记者在BISS（币市）官网还发现，该交易所还继续存在杠杆炒币的放大风险模式，在此前一轮的重拳打击ICO中已有整治。而从BISS的实际运营公司北京速子科技有限公司在启信宝上的显示的企业注册信息看，该公司成立于2018年5月，2018年8月获得数千万的战略投资，并在2018年9月进行了一轮注册资本的增资，从400万元增至1000万元，该公司的平均薪资更是达到了20816元/月。

众所周知，央行早在2017年就叫停了非法ICO，但ICO似乎从未停止，并演变出来很多规避的方式，比如说去新加坡、马耳他和瑞士这些对ICO监管较为宽松的国家，或者从ICO变成IMO或者IEO等各种方式，但本质都是用法币来换token，其中很多都存在着资金盘割韭菜的行为。

这家BISS的死灰复燃与被监管迅速清洗，或许意味着，币圈又将迎来规整的惊涛骇浪。

瞄准虚拟货币“碰瓷”区块链

从近期监管动作看，上海、北京、东莞、深圳、杭州、河南、内蒙古等多地监管已经纷纷出手，对数字货币交易所相关活动进行摸底排查。

21世纪经济报道记者梳理近期监管文件，从针对的目标看，挖矿、交易所、空气币都未逃脱监管视线。单单从11月份来看，多地的监管操作开始密集。

11月11日，内蒙古自治区工业和信息化厅发布关于对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况联合检查的通知，通知称，自治区联合检查组赴部分盟市，对虚拟货币“挖矿”企业清理整顿情况进行联合检查。而检查的主要内容是，重点摸清与实体经济无关、规避监管、能耗较大，以“大数据产业”为包装享受地方电价、土地和税收等方面的优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业。

11月13日，北京市地方金融监管局发布了《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》。《提示》明确指出：“如有外埠交易场所（重点为金融资产交易所）分支机构在京开展经营活动，属于违规经营行为。”

市场人士分析指出，其实几乎所有在国内运营的数字货币交易所，服务器均位于海外，也在海外注册了壳公司。严格来说，它们都属于“外埠交易场所”。

11月14日，在上海互金整治办的牵头下，上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部也联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》。而整治的重点是虚拟货币相关活动，包括虚拟货币交易、发币和募资，以及为注册在海外的交易所提供宣传、引流等。

11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示，并通知单位共同开展虚拟货币交易场所排查整治。据悉，此次行动将重点排查三种活动：一是在境内提供虚拟货币交易服务或开设虚拟货币交易场所；二是为境外虚拟货币交易场所提供服务通道，包括引流、代理买卖等服务；三是以各种名义发售代币，向投资者筹集资金或比特币、以太币等虚拟货币。

21世纪经济报道记者获悉，目前深圳市地方金融监管局已通过灵鲲系统，摸排出涉嫌开展虚拟货币非法活动的企业39个。

此外，中国三大数字货币交易所中，币安和波场两家的官方微博均在近日被封杀。币圈的第二轮清洗已成定局。

中钞区块链技术研究院院长张一锋11月25日对21世纪经济报道记者表示，“这个是可以预期的。中央重视区块链技术研发与应用推进，不代表支持虚拟货币的交易和打着区块链旗号的非法金融行为。区块链技术的发展与应用，归根结底还是要回归到对现实经济活动的支持中去，脱虚向实，投入到解决现实中存在的问题中去。”

币圈哭了，链圈却在笑

21世纪经济报道记者在采访中发现，相对“币圈”的人心惶惶，“链圈”则显得十分冷静。

一位区块链人士11月25日对21世纪经济报道记者表示，“区块链被国家层面重视后币圈很欢呼，但链圈反而比较冷静。因为技术不会一蹴而就。”

多位区块链公司人士均持类似的态度，“区块链是种技术，打着区块链幌子的虚拟币早就该整顿了。”

杭州区块链公司数秦科技创始人高航11月25日对21世纪经济报道记者表示，杭州目前还没有相关动作，但实际上，出问题的都是以区块链为概念涉嫌诈骗传销公司，和区块链技术实际上没有任何关系。整顿反而会迎来真正的发展红利期。”

一位银行科技部人士表示，区块链大的方向分两个，一个是做币，一个是做链，这次的整顿，该哭的应该是币圈，炒币的各种诈骗比较多，而链圈应该是笑了，迎来了真正技术入场的时刻。“作为银行的科技部门，现在我们更多专注在链的方向上，通过嵌入场景，解决实实在在的问题。国家大力推进区块链的建设，一定会出现有些人利用人们对技术不能深入了解而开展违法行为，必然在短期内鱼龙混杂，国家加大整治力度正当其时。”

另外一家产业巨头旗下的区块链公司相关负责人表示，“最近各地都在学习区块链，我们参与的课题和标准这些事情也都明显在加速。”

“不管是数字货币还是区块链技术，虽然央行数字货币研究所早就在研究相关课题，但自从区块链建设上升到整个国家层面的高度之后，明显有加速往前推进和相关成果落地的趋势。”　多位区块链人士虽然均持类似观点，但均认为，不论外部环境如何，要让区块链技术真正实现大规模应用还需要比较长的时间。

鼎峰资本创始合伙人、算利金控董事长李侨峰11月25日表示，目前随着国家层面对区块链的关注，区块链创业公司的估值也水涨船高。从投资机构的角度来讲，区块链行业赛道刚刚开始，到目前为止还没有形成杀手级的应用，而传统互联网行业则有很多杀手级的应用。

李侨峰认为，从资本的角度来看，区块链行业最大的难点还是顶层设计，跨链的标准要加快探索，否则最后就成私链了。他预计，联盟链可能会在政府层面有大面积落地应用，接下来公有链+联盟链也会得到较好的发展。

责任编辑：ct