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稳定币的好处与不足之处分析

2019年07月15日 10:36 次阅读

通过区块链研究组织Blockdata最近的一份报告,你可以了解到在过去18个月左右,整个稳定币的运动有多大。2018年取得成功后,我们期待2019年有更多创新项目上线,实现又一个强劲增长。对于那些不太了解这个主题的人,让我们从一个关于稳定币的简短介绍开始。

什么是稳定币?

稳定币是一种以资产价值为抵押的加密货币,它的诞生是为了解决传统加密货币的波动性和稳定性问题。加密货币的高度波动性被认为是广泛采用数字资产的障碍。稳定硬币可以用来解决这个问题,在一个不太动荡的市场环境,提供一个稳定的交换手段和数字存储的价值。

稳定币的好处与不足之处分析

稳定币的好处

· 如前所述,稳定币的设计和创建是为了将加密货币的价格波动降到最低——如上图所示,价格波动范围在5-160%之间(自2017年初以来)。这些巨大的价格波动并不适合小额支付。稳定币可以用于日常交易。

· 大多数代币化的区块链项目都是在没有任何经过验证的用例的情况下构思的。因此,这些数字资产的投机性质使它们具有风险。稳定币的价值来自与之挂钩的基础资产——无论是法定货币、大宗商品,还是其他一些可以量化并证明有一定价值的资产。

· 就像世界各地的中央银行能够控制一个经济体中的法定货币供应一样,一些稳定币项目可以通过使用算法来控制数字代币的数量,以保持数字代币价格的稳定,从而给投资者注入信心,进而推动创新与增长。

· 稳定币的稳定、安全且可扩展的性质为传统货币之间架起了一座桥梁。投资者可以坚定地通过稳定币投资于加密货币资产。

· 最后,稳定币可以作为提供加密货币资产交易的数字交易所的流动性工具。与传统金融市场相比,加密货币市场的流动性仍然薄弱,从而导致价格波动剧烈。这些问题可以用稳定币来解决。

稳定币的不足之处

· 金融监管机构仍认为,稳定币违反了部分证券法,因为中央政府控制着这些数字资产的价格走势。

· 大多数稳定币项目本质上是集中的,这与分散的区块链运动本身的本质相违背。

· 如果市场崩盘,部分加密货币与大宗商品支持的稳定币容易受到价格波动加剧的影响,从而变得不稳定。这些稳定币背后的抵押品周围的灰色区域使它们更加模糊。

· 法定货币支持的稳定币需要对中央银行这样的中央集权机构的信任,而在外部地缘政治因素的影响下,中央银行很容易出现不稳定。

定义当前状态的图表

报告接着提出了以下图表所显示的一些主要调查结果:

1. 只有30%的稳定币与其他代币一起使用,其他的要么在开发中,要么已经关闭。

稳定币的好处与不足之处分析

2. 链下是稳定币项目(法定货币或大宗商品担保)最流行的抵押品形式。

稳定币的好处与不足之处分析

3.美国支持的稳定币是最活跃和最受欢迎的,失败率最低,而关闭的稳定币67%是由黄金支持的。

稳定币的好处与不足之处分析

4. 所有活跃的稳定币中有50%是在以太坊网络(Ethereum network)上开发的。以太坊网络是这些项目最受欢迎的启动平台。

稳定币的好处与不足之处分析

5. Tether通过IEO筹集了所有项目中最多的资金——10亿美元,占前15名稳定币筹集的20亿美元资金的一半。

稳定币的好处与不足之处分析

6. 2019年至2020年将成为稳定币投入使用最多的年份,自2017年初以来,已有134枚稳定币投入使用,目前只有15枚公开发行。

稳定币的好处与不足之处分析

报告最后增加了两个简短的案例研究——一个是市场上第一枚稳定币Tether,顺便提一下,它也是最大的稳定币。然而,具有讽刺意味的是,该项目在其存在的大部分时间里仍深陷价格操纵和审计争议之中。尽管如此,它仍在强劲增长。第二个问题是关于高知名度和雄心勃勃的分散项目基础-一个稳定的加密货币协议与集中式算法。该项目卷入了与当局的监管争执,最终在运营17个月后于2018年12月关闭。

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