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区块链代币化的探索为资产管理和投资带来了新的面貌

2019年04月18日 13:32 次阅读

资产管理和投资是一个不断变化和发展的领域,基金经理、公司和个人总是在寻找在竞争激烈的市场中获得优势的下一个最佳途径。区块链已经被结合人工智能和大数据进行研究,但这个空间在不断移动。

当这些新技术站稳脚跟的时候,它们开始提供更多的方式让这个空间能够与时俱进。传统上,资产管理和投资都是非常制度化和排他性的,有固定的规则和方法来做事情。

但随着区块链、人工智能、大数据和一系列其他技术工具的引入,这一切都在改变。

资产,从房地产到黄金,对其他以前不属于一般投资范围的贵金属,如钯;有价值的艺术品,以及更多的艺术品,正在被分割出售给投资者购买。

然而,这并不是一个新概念。资产的代币化与证券化过程有相似之处,在证券化过程中,金融家对资产进行分割、分割和出售部分所有权。事实上,2008年的金融危机就是源于这一理想,当时银行家们将数万亿美元抵押贷款抵押证券证券化并出售,这些抵押贷款与贷款的潜在风险完全脱节。

区块链代币化的探索为资产管理和投资带来了新的面貌

这就是为什么区块链在这种形式的代币化中是一个重要因素,因为这些安全令牌正以STO(安全令牌产品)的形式越来越受欢迎,受益于缺乏相关中介。但是,在这个资产投资的新世界中,还有其他的担忧和风险。

代币化是什么?

首先必须理解什么是代币化,不仅是一种新的资产投资形式,而且它与证券化有何不同。

到2018年,代币化开始积聚势头,包括获取实物资产,并将它们的价值分摊到区块链上,将总价值分割为加起来等于总价值的记号。

举个例子:如果一个人想投资房地产,通常的做法是购买一块地产、公寓、房子等。然而,对于大多数人来说,分出几十万美元来购买全部的房地产是不可行的。

从事物的另一方面来看,如果你拥有一些财产,需要从资产中获得资金,这套公寓价值15万美元,但你需要1万美元,要做到这一点几乎不可能不费吹灰之力。

这就是代币化的用武之地。一个人可以将资产(在本例中是价值50万美元的房子)转换成任何价值的数字令牌,因此,每个令牌代表该财产的所有权百分比。

在支持智能合约的区块链平台上这样做还有额外的好处,因为这些令牌可以在不同的交易所自由买卖。更重要的是,如果您购买了所有的令牌,那么您就拥有了整个资产,但是,这也是法律问题生效的地方,因为所有权将不在任何政府运行的注册表上,而是在一个不可变的区块链上,因此可以毫无疑问地证明所有权。

关注证券化

上面给出的例子是非常基本的,但它立即突出了代币化技术所面临的一些问题——这只是处于萌芽阶段。

加密货币和区块链没有一套全球规则,不同的国家对如何管理这项技术采取不同的方法,因此,如果代币发行机构出售该财产,那么代币持有人拥有其代币,对该财产没有合法权利,也没有法律保护。

不过,在某种程度上,证券化的问题可以通过区块链得到缓解。代币化技术和证券化之间存在明显的相似性,但关键的区别在于,代币是在区块链上发行的,由此保证了信任、透明、不可变、数据不腐败和不重复。而且,代币的可交易性/流动性在数字二级市场上。

因此,区块链提供了数字价值的点对点可信转移,同时提供了该转移的确定性和不可变性,这降低了许多风险,但也限制了可以纯粹在链上进行的标记化技术类型。

关于代币化技术和证券化之间的区别,还有很多可以讨论和争论的问题,但对于本文来说,值得一提的是,区块链提供了一种从等式中移除中间人的方法,并使资产的代币化技术和转移变得对等、更具流动性和可交易性,同时也有助于涉及不习惯证券化的不同资产。

拥有新资产的新世界

因此,虽然在房地产市场转向标记化技术和区块链之前,有许多初期问题需要处理,但在区块链代币化技术可以借助传统资产投资空间的情况下,仍然存在更小、更容易获得的机会。

长期以来,黄金一直是一种传统资产,许多人认为投资是安全的,有助于他们多样化投资组合。然而,即使它有能力被切割成小的,可投资的,碎片,它仍然是一个有问题的资产,得到手和存储。

这使得摩根大通规模的公司希望通过法定区块链将区块链上的资产代币化。这里的用途并不是针对日常投资者,而是一种让可持续矿业公司在全球市场上赚取溢价的方法。相反,这表明了颠覆性技术在未来十年可能创造新的贸易机会。

但是,对于日常投资者来说,有新的方法来获取贵金属,而不仅仅是黄金。

俄罗斯金属巨头诺里尔斯克镍业以生产钯而闻名,目前正致力于推出其基于金属挂钩区块链的StableCoin,这是另一种投资贵重钯的方式。

电动汽车生产商担心未来钯的缺乏。我们生产和销售的金属量是绝对清楚的。诺尼公司的首席执行官Vladimir Potanin说:“未来几年,这种材料将出现赤字。”

值得注意的是,尽管黄金一直受到投资者的欢迎——因为其稳定的增长——比如钯进入市场,但投资机会可能非常好。

钯,用于汽车,有时用于珠宝,在最近的商品交易中已超过黄金。钯的价格是黄金的30倍,自8月份以来上涨了50%以上,这是自2001年以来首次超过黄金的价格。

诺尼可以提高钯的产量,但这仍然是一个投资问题。Potanin还解释说,该公司不希望引发价格波动,但它希望确保市场能够生产出必要数量的金属,并向买家提供。

在投资者和贸易利益的驱动下,钯似乎对汽车行业的强劲需求做出了反应。世界80%以上的钯被用于催化转换器,帮助汽车管理其污染物排放。

包括中国在内的主要市场的排放法规的增加也将增加对电动汽车的需求,从而增加对钯的需求。这已经看到金属价格达到创纪录的水平,因为它继续上涨而没有放缓的迹象。

新面孔

投资界再次坐在变革的悬崖上。这一生态系统不再仅仅是大公司、华尔街、那些将资金投入传统股票和资产的公司;我们正处于一个数字化和包容性的世界。

加加密货币让许多千禧一代认识到,“智能手机”投资既舒适又有回报。虽然加密货币泡沫可能在2017年底破裂,但它开启了一种新的做事方式。

人们现在希望能有机会轻松、有效地投资于未来。

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